BTCB 101 на розумному публічному блокчейні

У криптовалютній екосистемі біткоїн (BTC) був найефективнішим активом останнього десятиліття. Інвестори активно обирають його для збереження вартості. Водночас класична стратегія утримання монет (HODL) обмежує потенціал подальшого зростання капіталу. У цьому матеріалі подано огляд інноваційного рішення — BTCB (обгорнутий біткоїн у розумному публічному блокчейні), чотирьох практичних способів підвищення прибутковості BTCB у мережі, а також пояснюється співвідношення між BSC і BEP20.

Що таке BTCB?

BTCB — це прив’язаний актив, який випускає провідна торговельна платформа й забезпечує обіг на кількох публічних блокчейнах. Основна властивість токена — співвідношення 1:1 із BTC, заблокованим у блокчейні біткоїна. Кожен обгорнутий BTCB забезпечується відповідною кількістю BTC, які заблоковані на публічній адресі. Інвестор може перевірити справжність усіх заблокованих BTC і поточний обсяг емітованого BTCB через сторінку підтвердження активів. Це гарантує прозорість і безпеку операцій.

Поява BTCB відкриває для власників біткоїна нові можливості. Раніше, щоб отримати додатковий дохід у DeFi-екосистемі, інвестор мав продавати BTC і конвертувати його в інші активи. Це призводило до втрати потенційного зростання ціни BTC і потреби купувати декілька токенів. BTCB усуває таку проблему: після обміну BTC на BTCB оригінальний BTC залишається заблокованим і доступним для викупу у будь-який час, а токен BTCB дає змогу нарощувати капітал у мережі публічного блокчейна.

Останніми роками BTCB демонструє стабільне зростання в екосистемах публічних блокчейнів. Провідні DEX-платформи формують ринки для BTCB, а денний обсяг торгів залишається на високому рівні. На основних мережах циркулює значна кількість BTCB із сумарною вартістю у мільярди доларів США. Загальний обсяг BTCB у кросчейн-екосистемі становить десятки тисяч одиниць, що підтверджує довіру ринку.

Відношення між BSC і BEP20

Щоб коректно розуміти BTCB, важливо чітко розмежувати BSC і BEP20. BSC (Binance Smart Chain) — це окремий публічний блокчейн. BEP20 — технічний стандарт активів для цієї мережі. Тобто BSC — це сама мережа, а BEP20 — стандарт токенів, що функціонує у цій мережі. BTCB, як актив, емітований у BSC, є BEP20-токеном. Він відповідає стандарту BEP20, забезпечує можливість переказів і торгівлі. Таким чином, BTCB є частиною екосистеми BSC і конкретним прикладом застосування стандарту BEP20.

Використання BTCB у розумному публічному блокчейні

Розумний публічний блокчейн формує для BTCB розвинену екосистему застосувань. Коли BTC інвестора надійно заблоковано, BTCB можна використовувати для участі у різноманітних DeFi-сервісах у мережі. Механізми винагород у цих платформах різноманітні: частина виплат здійснюється у BEP20-токенах, інші — у BTCB. Це дозволяє збільшити кількість BTC при викупі.

Пули ліквідності

Пули ліквідності створюють для власників BTCB можливість отримувати пасивний дохід. Така модель дає змогу інвестору отримувати відсотки, вносячи BTCB до пулу ліквідності на децентралізованій платформі, залишаючи базовий BTC заблокованим і захищеним. Це забезпечує ідеальний HODL-досвід.

Взяти участь у пулі ліквідності просто. Підключіть гаманець, який підтримує відповідний блокчейн (наприклад, Trust Wallet), до DeFi-додатку. Авторизуйте BTCB як актив для операцій. Внесіть BTCB — і процес отримання доходу розпочнеться. Такий механізм дозволяє інвестору зберігати повну відкритість до біткоїна та отримувати додатковий прибуток.

Кредитування

Протоколи кредитування надають власникам BTCB різноманітні фінансові можливості. Інвестор може використовувати BTCB як заставу для отримання позики на платформі й використовувати отримані кошти для нових інвестицій або левериджу. Можна також додати BTCB до пулу кредитування й заробляти відсотки, надаючи ліквідність позичальникам.

Ряд провідних кредитних платформ підтримує BTCB, даючи змогу користувачам додавати BTCB у кредитні пули. Цей двосторонній процес створює для інвестора додаткові джерела доходу — як через використання BTCB як застави, так і через надання ліквідності.

Мінтинг стейблкоїнів

Мінтинг стейблкоїнів — це механізм конвертації криптоактивів у вартість, прив’язану до долара США. У публічних блокчейнах низка проєктів використовує модель забезпечених стейблкоїнів, де BTCB виступає ключовим забезпеченням.

Процес функціонує за логікою класичного золотого стандарту: реальний актив забезпечує вартість нової валюти. Інвестор блокує BTCB як заставу, система випускає відповідний обсяг стейблкоїнів. Як винагороду заставодавець отримує прибуток, часто у вигляді токенів управління або інших винагород. Це дозволяє інвестору зберігати права власності на біткоїн та отримувати ліквідність і дохід, які надає стейблкоїн.

Торгівля

Для трейдерів BTCB забезпечує ефективний та безпечний досвід торгівлі на децентралізованих платформах у мережі. Більшість провідних DEX-платформ підтримують BTCB-трейдинг.

Серед переваг торгівлі BTCB: децентралізовані операції не потребують довіри до сторонніх кастодіальних сервісів; приватність вище, ніж у централізованих біржах; широкий вибір торгових пар і сервісів; цінові відмінності між платформами відкривають вигідні можливості для «арбитражу» (торгівля на різниці цін). Тому інвестори з різними стратегіями можуть знайти ефективні рішення у BTCB-екосистемі.

Висновки

BTCB поєднує традиційні активи з сучасною DeFi-екосистемою. Завдяки BTCB (токен стандарту BEP20) у публічному ланцюзі власник біткоїна може подолати обмеження класичного HODL і збільшувати капітал у пулах ліквідності, кредитуванні, мінтингу стейблкоїнів і торгівлі. Водночас BTCB та інші обгорнуті активи в DeFi мають властиву волатильність і ризик втрат, особливо у складних деривативних продуктах. Перед використанням BTCB у будь-яких DeFi-операціях слід провести власний аналіз і оцінити ризики, щоб рішення відповідало інвестиційним цілям і толерантності до ризику.

FAQ

Чи BEP-20 і BSC — це одне й те саме?

Ні. BEP-20 — це стандарт токенів у мережі BSC, аналогічно до ERC-20 в Ethereum. BSC — це блокчейн-мережа, а BEP-20 — протокол токенів, що функціонує у цій мережі. Це різні поняття, між якими є відношення включення.

У чому різниця між BEP20 і ERC20?

ERC20 — стандарт токенів у блокчейні Ethereum, а BEP20 — у Binance Smart Chain. Функціональність схожа, але головна різниця — це блокчейн, що визначає комісії, швидкість і спектр застосувань.

Як використовувати BEP20-токени в мережі BSC?

Для роботи з BEP20-токенами у BSC використовуйте гаманець із підтримкою BEP20 (наприклад, MetaMask, Trust Wallet тощо). Додайте мережу BSC, імпортуйте адресу контракту токена й виконуйте перекази, стейкінг чи торгівлю. Переконайтеся, що адреса гаманця відповідає формату BEP20.

У якій мережі комісії нижчі — BSC чи Ethereum?

У BSC комісії нижчі. Витрати на газ в Ethereum зазвичай значно вищі: у періоди пікового навантаження сягали 68,72 долара США, у BSC комісії стабільно нижчі. Це оптимальний вибір для користувачів, які прагнуть мінімізувати операційні витрати.