BTCB 101 на смарт-цепочке

В криптовалютной экосистеме биткоин (BTC) за последнее десятилетие показал себя как наиболее успешный актив и пользуется высоким спросом у инвесторов. Однако классическая стратегия хранения (HODL) часто ограничивает потенциал дальнейшего роста. В этой статье представлен инновационный инструмент — BTCB (упакованный биткоин на смарт-цепочке), а также четыре практических способа увеличения доходности BTCB в экосистеме смарт-цепочек. Дополнительно разобрана взаимосвязь между BSC и BEP20.

Что такое BTCB?

BTCB — это обеспеченный актив, выпускаемый ведущими биржами и находящийся в обращении на нескольких смарт-цепочках. Его ключевая особенность — привязка 1:1 к BTC, заблокированному в биткоин-сети. Это значит, что на каждый выпущенный BTCB приходится один реальный биткоин на публичном адресе. Инвесторы могут проверить подлинность всех заблокированных BTC и объем выпущенного BTCB через специальную страницу, что гарантирует прозрачность и безопасность.

Появление BTCB дало держателям биткоина новые возможности. Обычно, чтобы получать доход в DeFi, инвестор вынужден продавать BTC и конвертировать его в другие активы, теряя потенциальную прибыль от роста биткоина и приобретая новые токены. BTCB решает эту задачу: при обмене BTC на BTCB исходный биткоин остается заблокирован и доступен для выкупа в любой момент, а сам BTCB можно использовать для получения дохода в экосистеме смарт-цепочек.

В последние годы BTCB уверенно занимает позиции на рынке смарт-цепочек. Ведущие DEX-платформы предлагают торговые пары с BTCB, а их среднесуточный объем торгов стабильно высок. На крупнейших сетях циркулирует значительный объем BTCB, а совокупная стоимость превышает миллиарды долларов. В кроссчейн-экосистеме обращаются десятки тысяч BTCB, что подтверждает высокий уровень доверия со стороны рынка.

Взаимосвязь BSC и BEP20

Для понимания BTCB важно различать BSC и BEP20. BSC (Binance Smart Chain) — независимая смарт-цепочка, а BEP20 — технический стандарт токенов этой сети. Проще говоря, BSC — это сама сеть, а BEP20 — стандарт токенов, которые функционируют в этой сети. BTCB, выпущенный на BSC, по сути является токеном стандарта BEP20 — он полностью соответствует требованиям протокола, поддерживает перевод и торговлю. Таким образом, BTCB — это часть экосистемы BSC и конкретная реализация стандарта BEP20.

Применение BTCB на смарт-цепочке

Смарт-цепочка создает для BTCB широкие возможности применения. Пока ваши биткоины надежно заблокированы, вы можете использовать BTCB в различных DeFi-приложениях на смарт-цепочке для получения дохода. Вознаграждение может начисляться как в BEP20-токенах, так и непосредственно в BTCB, что увеличивает количество биткоинов, доступных при выкупе.

Пулы ликвидности

Пулы ликвидности — оптимальный инструмент для пассивного дохода держателей BTCB. Такой подход позволяет инвесторам сохранять безопасность заблокированных BTC и получать проценты, размещая BTCB в пулах ликвидности на децентрализованных платформах, реализуя «максимальный HODL-эффект».

Участие в пулах ликвидности несложно. Сначала нужно подключить кошелек, поддерживающий нужную смарт-цепочку (например, Trust Wallet), к DeFi-приложению. Затем — авторизовать использование BTCB как торгового актива. Далее — внести BTCB и начать получать доход. Такой пассивный доход позволяет полностью сохранить позицию по биткоину и получать дополнительную прибыль.

Кредитование

Кредитные протоколы предоставляют держателям BTCB разные инструменты управления капиталом. Можно использовать BTCB как залог и получать финансирование на кредитных платформах для инвестиций или левериджа, а можно размещать BTCB в кредитном пуле и зарабатывать проценты, предоставляя ликвидность заемщикам.

Многие ведущие кредитные платформы поддерживают BTCB, позволяя пользователям добавлять его в пул займов. В этом процессе BTCB приносит доход и тем, кто использует его как залог, и тем, кто предоставляет ликвидность, создавая новые источники дохода для инвесторов.

Выпуск стейблкоинов

Выпуск стейблкоинов — инновационный механизм конвертации криптоактивов в стоимость, привязанную к доллару США. В экосистеме смарт-цепочек многие проекты используют модель стейблкоинов, обеспеченных активами, и BTCB чаще всего выступает в роли залога.

Этот принцип похож на золотой стандарт: новые монеты обеспечиваются реальными активами. Инвестор блокирует BTCB как залог, а система выпускает эквивалент стейблкоинов. Как вознаграждение за залог могут начисляться токены управления или другие виды дохода. Такой способ позволяет сохранить право собственности на биткоин, одновременно получая ликвидность и доходность стейблкоинов.

Трейдинг

Для трейдеров BTCB обеспечивает эффективную и безопасную торговлю на децентрализованных платформах смарт-цепочек. Торговлю BTCB поддерживают ведущие DEX-платформы.

Преимущества торговли BTCB: отсутствие необходимости доверять третьей стороне, более высокий уровень приватности по сравнению с централизованными биржами, широкий выбор торговых пар и сервисов, а также возможности арбитража благодаря разнице цен между площадками. Поэтому и долгосрочные держатели, и активные трейдеры найдут в BTCB подходящие стратегии.

Заключение

BTCB — это успешная интеграция традиционных активов и современной DeFi-экосистемы. Используя BTCB (токен стандарта BEP20) на смарт-цепочке, держатели биткоина могут выйти за рамки простой стратегии HODL и получать доход в пулах ликвидности, кредитовании, выпуске стейблкоинов и трейдинге. Важно учитывать, что BTCB и другие упакованные активы в DeFi характеризуются волатильностью и риском потерь, особенно при операциях с деривативами. Поэтому перед любыми DeFi-операциями с BTCB стоит тщательно изучить информацию и оценить риски, чтобы инвестиционные решения соответствовали вашей толерантности к риску и целям.

FAQ

Является ли BEP-20 тем же, что и BSC?

Нет. BEP-20 — это стандарт токенов на базе BSC, аналог ERC-20 в Ethereum. BSC — это блокчейн-сеть, а BEP-20 — протокол токенов, работающих на BSC. Это разные понятия, между ними отношение включения.

Чем отличается BEP20 от ERC20?

ERC20 — стандарт токенов в блокчейне Ethereum, а BEP20 — стандарт токенов в Binance Smart Chain. Функционально они схожи, но различие — в используемой блокчейн-сети, что влияет на комиссионные, скорость и доступность сервисов.

Как использовать токены BEP20 в сети BSC?

Для использования BEP20-токенов в сети BSC нужен кошелек с поддержкой стандарта BEP20 (например, MetaMask или Trust Wallet). Добавьте сеть BSC, импортируйте адрес контракта токена — и можно переводить, стейкать или торговать токенами. Проверьте, что ваш адрес поддерживает формат BEP20.

Где комиссии ниже: на BSC или Ethereum?

На BSC комиссии ниже. Транзакционные сборы в Ethereum обычно выше, чем на BSC: в периоды повышенной нагрузки они достигали 68,72 доллара США, тогда как комиссии BSC ниже и стабильнее — это выгодно для тех, кто ищет низкие издержки.