Топ-9 проєктів DeFi на основі Bitcoin, які варто відстежувати

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це основний перехід від централізованих фінансових систем до платформ із прямою взаємодією користувачів. Цей процес забезпечують децентралізовані технології блокчейну. Bitcoin, перша криптовалюта, набуває все більшої ролі у трансформації фінансового сектору. Після оновлення Taproot у листопаді 2021 року можливості Bitcoin розширилися. Він перестав бути лише цифровим засобом збереження вартості та став платформою для власних DeFi застосунків. Така еволюція викликає активний інтерес у криптовалютній спільноті. На ринку з'являється багато проєктів Bitcoin DeFi, що формують новий напрям DeFi на основі Bitcoin.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це поєднання децентралізованих фінансових сервісів і застосунків у межах екосистеми Bitcoin. Раніше участь Bitcoin у DeFi обмежувалася використанням обгорнутого BTC (wBTC) на Ethereum. Це давало змогу власникам Bitcoin брати участь у DeFi-активностях на Ethereum. Оновлення Taproot у листопаді 2021 року стало переломним моментом, відкривши шлях для створення власних DeFi-застосунків безпосередньо на блокчейні Bitcoin.

Екосистема DeFi на основі Bitcoin розвивається швидко. Ethereum залишається платформою для складних смартконтрактів і децентралізованих сервісів, які охоплюють кредитування, позики та біржові платформи. Bitcoin впроваджує рішення другого рівня для підтримки DeFi-функцій. Lightning Network і Liquid Network — це ключові інновації, які підвищують швидкість, масштабованість та гнучкість транзакцій для користувачів Bitcoin у DeFi-застосунках. Такі рішення допомагають подолати обмеження Bitcoin і зберігають його безпеку та децентралізацію.

Які основні 9 проєктів DeFi на основі Bitcoin?

В екосистемі Bitcoin DeFi представлено низку новаторських проєктів, які розширюють функціонал Bitcoin. Taproot Assets, заснований у 2019 році, дає змогу випускати активи на блокчейні Bitcoin і інтегрується з Lightning Network для швидких транзакцій. Stacks, створений у тому ж році, запровадив токен управління STX і мову смартконтрактів Clarity. Використовується консенсус proof-of-transfer, що дозволяє користувачам отримувати винагороди в Bitcoin, зберігаючи безпеку мережі.

BitVM, розроблений Робертом Лінусом у 2023 році, впроваджує підтримку Turing-complete контрактів на Bitcoin без змін основного коду, використовуючи принципи оптимістичних rollups, схожі на Ethereum. Стандарт токенів SRC-20 розширює функціонал Bitcoin за допомогою токенізації та створення NFT, де незмінні токени назавжди зберігають дані у вихідних транзакціях. Ordinals, створений Кейсі Родармором у 2023 році, дозволяє записувати унікальні дані на окремі сатоші, що відкриває новий спосіб зберігання цифрового мистецтва безпосередньо в блокчейні.

BRC-20 токени, запущені у березні 2023 року, дають змогу створювати взаємозамінні токени на Bitcoin з використанням ordinal-інскрипцій і JSON для управління. Badger DAO зосереджується на інтеграції Bitcoin з іншими блокчейнами, особливо з Ethereum, завдяки спільнотному розвитку та активам на основі Bitcoin. Lightning Network вирішує питання масштабованості Bitcoin, забезпечуючи позамережеві транзакції з фіналізацією на основному блокчейні після закриття каналів. Liquid Network від Blockstream забезпечує швидкі та конфіденційні транзакції і підтримує випуск цифрових активів, зокрема Liquid Bitcoin, прив'язаного до основного ланцюга.

Виклики для Bitcoin DeFi

Незважаючи на активний розвиток, проєкти Bitcoin DeFi стикаються з суттєвими труднощами. Проблема масштабованості залишається ключовою. Мережа Bitcoin під час пікових навантажень має високі комісії та обмежену пропускну здатність, у порівнянні з конкурентними блокчейн-платформами. Це призводить до уповільнення роботи мережі й зниження якості користувацького досвіду в періоди підвищеного попиту.

Регуляторні бар'єри — ще одна складність. Невизначеність правових норм щодо криптовалют і DeFi ускладнює розвиток та впровадження проєктів. Вимоги до дотримання законодавства різняться залежно від країни, що може обмежити глобальну експансію Bitcoin DeFi. Окрім цього, Bitcoin має окремі технічні виклики у DeFi. Bitcoin спочатку не створювався для складних смартконтрактів, тому інтеграція розширених DeFi-функцій потребує інноваційних рішень. Оновлення мережі, зокрема Taproot, часто потребують тривалих погоджень у спільноті Bitcoin.

Втім, перспективи залишаються сприятливими. Lightning Network та інші технологічні новації пропонують рішення проблем масштабованості. Постійна розробка дозволяє впроваджувати більш складні DeFi-функції у мережі Bitcoin. Прозорі регуляторні стандарти та ініціативи спільноти створюють сприятливі умови для розвитку Bitcoin DeFi, відкриваючи потенціал для інновацій і розширення доступу до фінансових сервісів.

Що нового у Bitcoin DeFi?

Сучасні інновації у Bitcoin DeFi демонструють швидке зростання та новий рівень складності екосистеми. BRC-20 токени та Ordinals стали ключовими технологіями поширення у сферах DeFi та NFT. Вони підвищують доступність Bitcoin і залучають нових користувачів. Ordinals дають змогу створювати інноваційні NFT з нижчими витратами, ніж на традиційних платформах. Стандарт BRC-20 оптимізує взаємодію між Bitcoin та Ethereum, відкриваючи можливості для крос-чейн застосунків, що використовують переваги обох мереж.

Ці технології сприяють зниженню комісій і покращують користувацький досвід. Вони можуть суттєво підвищити цінність Bitcoin. Розширюючи функціонал Bitcoin за межами збереження вартості, проєкти Bitcoin DeFi відкривають нові напрями у конкурентних сферах DeFi та NFT. Поєднання технічних новацій, залучення спільноти та практичних рішень актуальних проблем сприяє сталому розвитку Bitcoin DeFi.

Висновок

Розширення Bitcoin у DeFi — це суттєва еволюція для першої криптовалюти. Екосистема DeFi на основі Bitcoin продовжує розвиватися. Bitcoin робить значний прогрес завдяки інноваційним рішенням другого рівня та новим токен-стандартам. Дев'ять проєктів Bitcoin DeFi — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — демонструють різноманітні підходи до розширення можливостей Bitcoin і вирішення його проблем.

Попри такі виклики, як високі комісії, обмежена масштабованість і невизначеність регуляторних норм, проєкти Bitcoin DeFi мають великий потенціал. Інновації, зокрема BRC-20 токени й Ordinals, підвищують доступність і креативність, а технології на кшталт Lightning Network забезпечують ефективні рішення для масштабованості. Криптовалютна спільнота приділяє увагу не лише ціновим змінам, а й технологічному прогресу. Майбутнє Bitcoin DeFi, сформоване інноваціями та розвитком під керівництвом спільноти, відкриває значні перспективи для демократизації фінансових сервісів і створення інклюзивної фінансової екосистеми завдяки цим передовим проєктам Bitcoin DeFi.

FAQ

Який DeFi-проєкт є найкращим?

Вибір DeFi-проєкту залежить від ваших цілей. MakerDAO лідирує у сфері стабільних монет, Ondo — у токенізованих казначейських облігаціях США. Оцініть проєкт відповідно до власного сценарію використання та бажаного рівня ризику.

Яка криптовалюта має потенціал зростання у 1000 разів?

Криптовалюти, зокрема Monad (MON), JupUSD, а також нові рішення першого рівня, мають потенціал зростання у 1000 разів завдяки інноваціям і збільшенню застосування. Ранні стадії розвитку DeFi-проєктів та інфраструктури часто пропонують інвесторам значні можливості для зростання.

Чи може Bitcoin працювати з DeFi?

Так. Bitcoin може підтримувати DeFi через BTCfi, що дозволяє запускати децентралізовані фінансові застосунки у його мережі. BTCfi інтегрує Bitcoin у DeFi-протоколи, надаючи доступ до децентралізованих фінансових сервісів і можливостей отримання прибутку.

Чи є DeFi незаконним у США?

DeFi не є незаконним у США. Регуляторна визначеність поступово зростає, а останні новини свідчать про підтримку галузі. У 2025 році IRS скасувала правила для брокерів DeFi, знявши вимоги щодо дотримання, що сигналізує про більш сприятливе регуляторне середовище для децентралізованих фінансів.