Avalanche і Chainlink запускають проєкт врегулювання токенізованих активів

Токенізація у фінансових послугах: вступ

Блокчейн, смартконтракти та токенізація змінюють фінансові послуги. Інституційні дослідження підтверджують цей процес: у звіті SWIFT 97% інституційних інвесторів вважають токенізацію ключовим фактором для управління активами. Сфера фінансів переходить від традиційних ринкових систем до децентралізованих, прозорих і ефективних платформ на основі блокчейну.

Огляд співпраці ANZ і Chainlink Labs

Australia and New Zealand Banking Group (ANZ)—велика фінансова установа з понад 8,5 мільйонами роздрібних та інституційних клієнтів у майже 30 країнах—співпрацює з Chainlink Labs, щоб продемонструвати кросчейн-врегулювання токенізованих активів. ANZ застосував Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) Chainlink для інтеграції блокчейнів Avalanche і Ethereum. Партнерство показує доступ, торгівлю та врегулювання токенізованих активів у різних блокчейн-екосистемах, керування транзакціями у кількох валютах. Ініціатива демонструє, як блокчейн інтегрується у базові процеси фінансових установ.

Принцип Delivery vs. Payment (DvP)

Delivery vs. Payment (DvP)—основний принцип врегулювання та управління ризиками у торгівлі цінними паперами. Він вимагає, щоб платіж здійснювався одночасно або до передачі активу. Традиційні схеми DvP залежать від багатьох посередників і складних процесів звірки. Блокчейн дозволяє модернізувати ці системи через токенізацію та смартконтракти. Переміщення активів і платежів на один блокчейн забезпечує атомарне врегулювання DvP без посередників. Транзакції виконуються миттєво, без третіх сторін, а час врегулювання скорочується з днів до хвилин чи секунд. Ризик контрагента суттєво знижується.

Робочий процес і технічна архітектура

Проєкт ANZ створив складний кросчейн-робочий процес. Клієнти через портал Digital Asset Services ANZ купують токенізовані стейблкоїни новозеландського долара на Avalanche. Далі вони купують токенізовані австралійські природні активи—як NFT, номіновані в стейблкоїнах австралійського долара—на Ethereum. ANZ здійснює конвертацію валют, а CCIP Chainlink забезпечує захищену передачу даних і токенів між блокчейнами. Архітектура розділяє складність бекенду та інтерфейс користувача, забезпечуючи безперервний інституційний досвід транзакцій токенізованих активів на різних ланцюгах.

Налаштування та переваги Avalanche L1

ANZ запустив власний Avalanche Layer 1 блокчейн, використовуючи сумісність з EVM, контроль доступу й власні gas-токени. Evergreen Subnets Avalanche дає змогу створити індивідуальне блокчейн-середовище для співпраці затверджених контрагентів у відповідності до регуляторних вимог. Установи з Avalanche L1 використовують адаптовані рішення та отримують доступ до інновацій і спільноти розробників. Avalanche Warp Messaging забезпечує комунікацію та врегулювання між різними L1 у мережі.

Вплив на екосистему

Проєкт ANZ демонструє розвиток екосистеми Avalanche для токенізації та ончейн-фінансів і позиціонує платформу на межі традиційних і децентралізованих фінансів. WisdomTree і провідні компанії з Волл-стріт беруть участь у Spruce—Avalanche L1 для інституційного тестування ончейн-фінансів. Citi та J.P. Morgan запустили блокчейн-проєкти на Avalanche L1 через Guardian за підтримки Монетарного управління Сінгапуру. Ці зусилля показують масове впровадження блокчейну у фінансовій індустрії.

Перспективи та впровадження

Тестові транзакції ANZ демонструють великий потенціал для розвитку токенізованих активів у фінансових послугах. Кросчейн-врегулювання закладає основу для масштабного впровадження. Наступний крок—запуск на основних блокчейнах. ANZ також планує розширення робочих процесів для багатоланцюгової комунікації та різних сценаріїв, щоб установи могли керувати складними портфелями активів з високою безпекою та ефективністю.

Висновок

Співпраця ANZ, Chainlink Labs і Avalanche—важливий прорив у поєднанні традиційних фінансів із блокчейн-технологіями. Демонстрація атомарного кросчейн-врегулювання токенізованих активів показує, як фінансові установи готуються до нового ринку капіталу на основі блокчейну. Chainlink забезпечує інтероперабельність, а налаштовувана архітектура Avalanche L1 надає інструменти для модернізації врегулювання, спрощення операцій та підвищення ефективності ринку. З переходом до запуску на основних блокчейнах глобальні фінансові послуги змінять торгівлю, врегулювання й управління активами.

FAQ

Чи використовують банки Chainlink?

Так, банки застосовують Chainlink для децентралізованих оракул-сервісів, підтримки транскордонних транзакцій та ініціатив CBDC. Цей процес набирає обертів.

Які великі компанії використовують Chainlink?

Chainlink використовують Swift, Euroclear, Mastercard і Fidelity. Chainlink забезпечує мільярдні ончейн-транзакції для світових фінансових установ.